Miksi syntyy kassavaje ja miten se voidaan estää

<

Business Finance Specialist Alexander Afanasyev - mikä on rahavaje ja miten varainhoitoa voidaan hallita sen välttämiseksi.

Pienyritys on melko yksinkertainen. Esimerkiksi tekstisuunnittelijan on toimitettava projekteja ajoissa, ja kaikki on kunnossa hänen kanssaan. Jos puhumme suuresta yrityksestä, jossa on työntekijöitä, toimittajia ja suuri määrä asiakkaita, rahan rekisteröinnissä on vaikeuksia.

Valitettavasti johtaja ei aina kasvaa liiketoimintaansa. Hänellä on yhä enemmän sitoumuksia, mutta hän pitää silti kaiken päänsä ja hallinnoi rahaa tarvittaessa.

Kun päällikkö ei hallitse kuittausta ja vetäytymistä tilistä, hänellä on riski olla poissa rahasta. Sinun täytyy maksaa palkat, vuokrata, ostaa tavaroita, mutta rahaa ei ole. Meidän täytyy ottaa lainoja tai myydä omaisuutta. Tilannetta, jossa yhtiöllä ei ole tilapäisesti rahaa, kutsutaan kassavajeeksi. Kerro kolmesta tärkeimmistä syistä, joiden vuoksi se tapahtuu.

Ei suunniteltuja kuluja

Kuvittele, että olet kahvilan omistaja. Maksit palkkasi, maksit toimittajillesi, eikä myöskään ole velkoja vuokrasta ja veroista. Kaikki näyttää olevan hyvä, tileissä on vielä 200 tuhatta ruplaa. Päätät sijoittaa ne kehitykseen ja maksaa kurssit kokille ja sous-kokille.

Muutama päivä myöhemmin toimittajasta tulee henkilö, joka sanoo, että hän tarvitsee 50 000 autoa huoltoa varten. Tämä on suunniteltu kustannus, ja unohdit sen. Siihen ei ole rahaa - se on rahavaje.

Miten ei pääse rahavirtaan

Sinun on pidettävä maksukalenteri. Tämä on tällainen taulukko, jossa kaikki tililtä ja sen kuitit suunnitellut kulut kirjataan. Niinpä näet, onko aikoja, jolloin tilillä ei ole rahaa. On parasta tehdä kalenteri kuukauden alussa.

7. ja 8. elokuuta ei tule rahaa. Ne näkyvät vain 9. elokuuta, jolloin asiakas lähettää 80 tuhatta

Maksukalenterimalli →

Liian paljon

Usein omistajat vetäytyvät liikaa rahaa, eivät ajattele, että nämä varat ovat hyödyllisiä tulevaisuudessa.

Kuvittele, että sinulla on huonekaluliike. Onnistunut mainoskampanja on kulunut, monet ennakkotilaukset on saatu, ja rahaa on ilmestynyt lipputulot. Päätät palkita itsellesi työn ja ostaa uusimman MacBookin. Ja sitten siirrit rahaa huonekalujen toimittajille, maksit myyjille maksettuja palkkoja, jotka maksettiin varastosta. Varoja ei ole jäljellä, mutta sinun on vielä maksettava kuormaajat ja kuljettajat, jotka toimittivat huonekalut ylitöitä. MacBookin on myytävä.

Miten ei pääse rahavirtaan

Sinun täytyy ensin harkita nettotulosta ja käyttää sitten rahaa itsellesi. Nettotulos on tulojen ja muuttuvien ja kiinteiden kustannusten, verojen, lainojen ja poistojen välinen ero. Voit ottaa itsesi vain nettotuloksesta. Ja se on parempi jäädä liiketoiminnan kehittämiseen.

Hankkeen määräajat viivästyivät

Kuvittele, että olet neljän hengen korjausprikaatin johtaja. Otat tilauksen korjausta varten asunnon 500 tuhatta ja sopia kolmivaiheinen maksu: 200 tuhatta välittömästi materiaaleja, 200 tuhat hyväksymisen jälkeen objektin ja 100 tuhatta kuukaudessa.

Olet suunnitellut selviytyvän tilauksesta 30 päivän kuluessa, joten olet sopinut työntekijöiden kanssa kuukauden kuukaudesta ja 50 tuhatta. Työntekijät onnistuivat ajoissa, ja asiakas oli poissa. Työntekijät suostuivat odottamaan. Viikko myöhemmin asiakas saapui ja alkoi tarkistaa kaiken. Sitten hän kutsui asiantuntijoita sopimaan kunnostamisesta. Kesti viikko. Koko tämän ajan työntekijät vaativat ja vaativat rahaa. Ja sinulla ei ollut mitään maksettavaa - olit käteisvaje.

Miten ei pääse rahavirtaan

On tarpeen suorittaa ennakkomaksu, joka riittää täyttämään kaikki velvoitteet. Sopimukseen kannattaa myös asettaa ehdot, joiden aikana asiakkaan on hyväksyttävä tai hylättävä hanke.

Ja muita tilanteita

Komentosarjan rahavaje - paino. Rahat voidaan kiinnittää saamisiin: olet antanut asiakkaalle maksun lykkäämisen ja odottanut tyhjää kassalla, kun hän maksaa edelleen. Joskus käteisvaje voi tapahtua ilman yrittäjän syytä. Esimerkiksi catering-alalla voit saada huonon tavarantoimittajan tai kirjoittaa pois paljon tavaroita.

Jotta nämä ongelmat eivät koskisi sinua, tee yksityiskohtaiset hankkeen budjetit ja suunnittele kulut. Mikäli käteisraja jatkuu, sinulla on aina oltava käteispehmuste. Yritä pitää varaa 1–2 kuukautta.

<

Suosittu Viestiä